遗嘱与家族财富传承

遗嘱与家族财富传承

伟博国际律师事务所的家族财产与传承团队不但有坚实的法律背景,更有相关的金融和理财背景可以为高净值人士提供一对一的财富传承的商业和法律建议。

我们会从商业、税务以及家庭法等全方面确保您所爱的人会被妥善安顿。我们在订立遗嘱、遗嘱认证、遗嘱纠纷以及遗产及继承规划都有丰富的经验,可以为您和您的家人节省大量时间和精力。我们的律师团队会帮您做好规定并拟定全面系统的法律协议,确保万无一失,并对协议内容高度保密。

针对家族信托,我们的律师将根据客户的具体情况,提供细致的法律服务,综合运用遗嘱、协议、保险等金融工具,考虑澳洲信托、中国信托以及其他离岸信托的优劣,为您精雕细琢,致力于为客户提供完整的国内以及跨境的综合财富传承规划方案和相关法律意见。

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常⻅问题与回答

遗嘱是一份法律文件,其中规定了你希望你死后你拥有的东西如何分配。

任何18岁以上的人只要他们有民事行为能力,都可以立遗嘱。患有轻度智力障碍或处于痴呆症早期阶段的人,如果在立遗嘱时有行为能力,仍可以立遗嘱。如果他们的行为能力有疑问,需要由医生、心理学家或精神病学家等专家对他们的理解能力进行评估。

你不必然需要找律师来起草你的遗嘱,自己写遗嘱是完全合法的。对于遗产极其简单的人来说,自己草拟遗嘱也是个不错的选择,比如说,你只有一两个受益人或者没有大额的财产要担心。然而,如果你的财产比较复杂或者财产的价值比较高昂,最好寻求法律意见。除法律建议外,专业人士还可以就起草遗嘱时需要考虑的任何税务问题向你提供建议。

关于如何在新州立遗嘱可以参见新州政府网站:https://www.service.nsw.gov.au/transaction/get-started-making-will

遗嘱执行人是你遗嘱中指定的人,他将在你死后负责处理你的遗产。这应该是一个年满18岁并且你信任且准备好承担这一责任的人,一般可以是您的亲人或者朋友。你也可以指定一位专业人士,如新南威尔士州受托人和监护人或律师作为您遗嘱的执行人,在这种情况下,你将被收取费用。你要确保你的遗嘱执行人知道你的遗嘱存放在何处。

遗嘱执行人必须确保死者的所有资产和其他财产得到看护和负责。 这意味着遗嘱执行人必行了解遗产的所有资产以及遗产的任何负债,必须确保所有的债务得到偿还,必须确保遗产的资产按照遗嘱的指示分配给受益人。

有时,申请遗嘱认证是非常必要的,特别是在在处理不动产或有大笔资金或大量投资和股权的情况下。该申请需要向最高法院提交相关文件。 法院会检查核实,以确保一切正确。

关于申请遗嘱认证的程序可参考新州最高法院网站:https://www.supremecourt.justice.nsw.gov.au/Pages/sco2_probate/online_probate_notices/online_probate_notices.aspx

只要你具有民事行为能力,你可以在任何时候改变你的遗嘱。然而,你不能通过划掉遗嘱中的某些内容并在上面签名,或在上面写上不同的内容来改变你的遗嘱。你可以订立一份 “遗嘱附录(Codicil)”(一份单独的文件,你可以在其中对你的遗嘱进行修改)。遗嘱附录需要以与你订立遗嘱时相同的方式签字和见证。

由于遗嘱附录是一份独立的文件,因此存在一种风险,即遗嘱附录与遗嘱分离,这意味着它可能被忽视或在死后被遗忘。 此外,如果从签署遗嘱的日期到添加遗嘱附录的日期中间过去了很长时间,未来遗嘱附录可能因为更改的原因存疑而受到挑战,特别是在遗嘱订立者的智力状况发生了变化的情况下。 如果遗嘱附录与现有遗嘱的条款有很大的不同,也可能会产生问题。

通常,最好的做法是直接订立一份全新的遗嘱。

家庭信托和遗嘱都提供了一种持有和分配资产给家庭成员的方式。由于这些家庭成员是获得资产利益的人,他们被称为受益人。

家庭信托和遗嘱都需要有人负责管理财产和分配。在家庭信托中,这个人是受托人。在遗嘱中,这个人就是执行人。受托人和遗嘱执行人都必须以受益人的利益行事。

然而,家庭信托是一种在你生前控制(但不是合法拥有)资产的方式。相比之下,遗嘱是一种控制你死后资产分配的机制。遗嘱只适用于遗产。家庭信托的资产不构成你遗产的一部分,因此,你不能根据遗嘱传递信托资产。

遗嘱下的信托是一种遗嘱式信托(“testamentary trust”)。它涉及个人持有的资产,在他们死后创建一个新的信托。例如,一个人可以将价值250,000澳币的上市公司的股票遗赠给他的孙女,但股票由信托持有。一旦资产从遗产中转移到遗嘱信托中,它基本上具有与普通的家庭信托相同的功能。这种遗嘱式信托可以有效减少遗产相关的税收。

在以下情况下,遗嘱的有效性可以被质疑:

  • 遗嘱人在签署遗嘱时不具备立民事行为能力,无法理解他自己在做什么。
  • 遗嘱中遗漏了本应得到照顾的人
  • 遗嘱人的意图不明确
  • 遗嘱人订立遗嘱时不受自由意志的支配,或遗嘱人的决定受到他人的影响
  • 遗嘱严重不公平
  • 遗嘱的部分内容在遗嘱人签署后被更改
  • 依赖死者的人(部分或全部),如配偶、事实婚姻的配偶、子女(包括养子女)、前配偶、孙子女和/或受抚养人被排除在外,或者他们认为他们没有得到遗嘱人的公平资产份额。

从立遗嘱人死亡之日起,向法院申请质疑遗嘱的时间是有限的,在新南威尔士州,是从死亡之日起12个月内。

伟博观点

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